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As tendências da Fintech estão moldando o futuro do setor financeiro eEspera-se que o mercado global de aplicativos móveis fintech atinja US$ 305 bilhõesaté 2025. Isto representa um aumento significativo em comparação com 2010,quando o valor de mercado era apenasUS$ 11 milhões.
Essa diferença criou entusiasmo entre jovens startups de fintech e desenvolvedores que criam software para elas. Os principais palestrantes de fintech também destacam essas mudanças e compartilham insights sobre o crescimento do setor.
Hoje, muitos aplicativos fintech já fazem sucesso no mercado. No entanto, várias novas tendências estão a ser introduzidas rapidamente, tornando a concorrência mais desafiante.
Hoje, neste blog, discutiremos algumas tendências emergentes na indústria fintech. Mas antes disso, vamos aprender um pouco sobre Fintech.
O que é fintech?
Fintech, como o nome sugere, é a combinação de finanças e tecnologia. A indústria fintech abrange software, tecnologias e aplicativos que utilizam a tecnologia para facilitar o financiamento de diversas formas. Os aplicativos Fintech têm múltiplas funções.
Os aplicativos Fintech são utilizados para diversas funções, abrangendo plataformas de serviço de empréstimos, carteiras digitais, sistemas de processamento de pagamentos e muito mais.
Isso inclui integrações entre plataformas, autenticação biométrica, análise e visualização de dados, vários gateways de pagamento, colaboração multiusuário ea integração de soluções como um Sistema de Gestão de Atletas para rastrear oaspectos financeiros da gestão esportiva.
9 Tendências FinTech para 2025 e além
Os serviços de desenvolvimento de software Fintech podem fornecer os melhores resultados somente se você usar as últimas tendências de fintech, então aqui estão algumas das principais:
um. Finanças Incorporadas
Como o nome indica, o financiamento incorporado integra soluções financeiras como seguro automóvel, empréstimos e processamento de pagamentos em aplicativos e sistemas operacionais não financeiros existentes. O volume de pesquisas relacionadas à palavra ‘finanças incorporadas’ aumentou.
Isso ocorre porque as organizações estão descobrindo gradativamente as vantagens da revolução digital dos sistemas fintech.
As empresas devem estar conscientes dos tipos precisos de financiamento incorporado.Relatório de Tópicos Explosivosindica que o mercado de fintechs embarcadas está estimado emUS$ 63,2 bilhõese prevê-se que cresça mais deUS$ 248 bilhõesaté 2032.
b. Neo Bancos
Um neobanco é um banco digital que opera exclusivamente online e não utiliza redes bancárias tradicionais.
Um neobanco é um banco de nova geração que opera sem agências físicas e é puramente baseado na Internet. Esses bancos oferecem serviços financeiros baseados em dispositivos móveis, incluindo pagamentos, remessas e crédito.
Além disso, estes bancos permitem aos utilizadores depositar fundos, levantar dinheiro e oferecer empréstimos e serviços de empréstimo. Isto implica que os serviços são essencialmente os mesmos que os prestados pelos bancos tradicionais.
Os supermercados ajudariam muito os neobancos, mas a obtenção de serviços bancários não é possível porque todos eles não possuem licença bancária, impossibilitando operações autónomas.
Para os consumidores que exploram este espaço, experimentar aplicações bancárias digitais como o Coyyn pode oferecer uma visão prática, em primeira mão, de como os serviços do tipo neobanco estão a remodelar as transações financeiras quotidianas.
c. Soluções Regtech
As soluções Regtech são um subconjunto de soluções fintech que utilizam tecnologia para agilizar vários processos regulatórios. As principais funções de tais soluções são monitorar, relatar e fazer cumprir as regulamentações.
A RegTech concentra-se principalmente no controle tecnológico dos processos regulatórios, particularmente no setor financeiro. Esses processos podem assumir diversas formas, incluindo monitoramento regulatório, conformidade e relatórios.
A RegTech abrange organizações que fornecem serviços de conformidade regulatória para empresas que usam tecnologia de computação em nuvem por meio de software, incluindo soluções como o BrytSoftware Loan Servicing Software, que ajuda a garantir que os processos de empréstimo permaneçam em conformidade com as regulamentações financeiras em evolução. Isso, no entanto, é conhecido como tecnologia regulatória.
d. Automação Robótica de Processos
RPA significa Automação Robótica de Processos. Hoje, a RPA está melhorando o desempenho operacional. Envolve o uso de programas de software para realizar ações humanas específicas, como navegar por sistemas, recuperar e manipular dados e executar funções rotineiras.
Oferece benefícios de alto custo e alta eficiência em comparação aos métodos tradicionais. Por exemplo, as equipes financeiras podem automatizar a geração de faturas pró-forma juntamente com os processos de reconciliação, reduzindo significativamente a carga de trabalho manual.
Nos últimos anos, o RPA cresceu 63% e tornou-se um ativo indispensável para organizações que procuram melhorar os seus fluxos de trabalho e reduzir custos operacionais.
e. CBDCs
As moedas digitais do banco central, ou CBDCs, são formas digitais da moeda fiduciária de um país emitida e regulamentada pelo banco central desse país.
Os CBDCs, ao contrário dos ativos muitas vezes caros e instáveis que são as criptomoedas, são muito estáveis e estão agora a ganhar popularidade como o melhor meio de efetuar pagamentos, mesmo online.
Para as empresas, os CBDCs podem servir como um método de pagamento rápido, seguro e compatível, mitigando os riscos associados às moedas virtuais e, ao mesmo tempo, permitindo pagamentos globais eficientes e rápidos.
f. Compre agora, pague depois (BNPL)
Compre agora, pague depois (BNPL) é uma opção de financiamento que permite ao consumidor comprar um item e reembolsá-lo em várias parcelas menores. No entanto, os serviços BNPL são normalmente mais fáceis de utilizar e de acesso do que outros produtos de crédito, devido às taxas de juro muito baixas ou nulas que oferecem.
Para tornar essas deduções de parcelas recorrentes perfeitas para os usuários, sem a necessidade de intervenção manual a cada mês, muitas plataformas modernas integram-se a redes de pagamento recorrentes, como UPI Autopay.
O sector BNPL, no entanto, expandiu-se rapidamente, atingindo um tamanho de mercado de 120 mil milhões de dólares em apenas dois anos. Esta curva de crescimento apresenta novas oportunidades para as empresas aumentarem as vendas e a satisfação do cliente através de opções de pagamento flexíveis.
g. Verificação de identidade digital
Com o advento da tecnologia, sistemas de reconhecimento biométrico, identificação multinívele criptografia, a verificação de identidade digital tornou-se um aspecto fundamental da segurança de instituições financeiras e empresas. Estas medidas ajudam a prevenir a fraude, a pirataria informática e a invasão e podem, portanto, ser utilizadas para proteger as transações monetárias.
Gerenciar uma identidade digital é seguro e menos complicado do que usar cartões de identificação físicos. Como resultado, as empresas podem proteger os dados dos clientes propensos a riscos sem comprometer a qualidade do serviço que oferecem. Ao utilizar ferramentas avançadas de verificação de identidade, as empresas podem garantir que as informações dos clientes sejam verificadas e protegidas com precisão, aumentando a segurança e a eficiência.
h. Inteligência Artificial
Esta aplicação da inteligência artificial difere daquilo que conhecemos. Envolve a transformação do setor financeiro, caracterizada pela automação de processos de ponta a ponta, melhor atendimento ao cliente e centralização de informações em todos os processos.
As tecnologias de IA vêm em várias formas, incluindo assistentes virtuais inteligentes, plataformas de detecção de fraude e sistemas analíticos. As ferramentas financeiras baseadas em IA também podem calcular o APY (rendimento percentual anual) com mais precisão, ajudando os usuários a avaliar o verdadeiro potencial de ganhos de contas de poupança, investimentos ou ofertas de empréstimo.
Utilize essas medidas simples para reduzir despesas desnecessárias e economizar centenas de dólares diariamente para empresas emergentes da Decacorn. Como consequência, as expectativas em matéria de IA aumentaram, levando a um maior desenvolvimento na indústria, conforme refletido nas mudanças observadas.
Principais conclusões sobre as tendências da Fintech
A sociedade atual fez da tecnologia financeira, ou fintech, uma das áreas de interesse mais significativas e em rápida expansão.
As tendências atuais no desenvolvimento de software e soluções financeiras, como neobancos, RPA, IA e até sistemas de verificação de identidade digital, estão liderando o caminho, mudando a forma como as empresas e os consumidores interagem com os sistemas de pagamento.
As empresas que desejam sobreviver neste ambiente em rápida evolução devem monitorizá-los e manter-se à frente da concorrência.
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