फिनटेक रुझान वित्त उद्योग के भविष्य को आकार दे रहे हैं, औरवैश्विक फिनटेक मोबाइल ऐप बाजार $305 बिलियन तक पहुंचने की उम्मीद है2025 तक. यह 2010,की तुलना में एक महत्वपूर्ण वृद्धि दर्शाता है जब बाजार मूल्य केवलथा $11 मिलियन.
इस अंतर ने युवा फिनटेक स्टार्टअप और उनके लिए सॉफ्टवेयर बनाने वाले डेवलपर्स के बीच उत्साह पैदा किया है। शीर्ष फिनटेक वक्ता भी इन परिवर्तनों पर प्रकाश डालते हैं और उद्योग के विकास में अंतर्दृष्टि साझा करते हैं।
आज, कई फिनटेक ऐप्स पहले से ही बाज़ार में हिट हैं। हालाँकि, कई नए रुझान तेजी से पेश किए जा रहे हैं, जिससे प्रतिस्पर्धा और अधिक चुनौतीपूर्ण हो गई है।
आज, इस ब्लॉग में, हम फिनटेक उद्योग में कुछ उभरते रुझानों पर चर्चा करेंगे। लेकिन उससे पहले आइए फिनटेक के बारे में थोड़ा जानें।
फिनटेक क्या है?
फिनटेक, जैसा कि नाम से पता चलता है, वित्त और प्रौद्योगिकी का संयोजन है। फिनटेक उद्योग में सॉफ्टवेयर, प्रौद्योगिकियां और एप्लिकेशन शामिल हैं जो विभिन्न रूपों में वित्त की सुविधा के लिए प्रौद्योगिकी का उपयोग करते हैं। फिनटेक ऐप्स कई कार्य करते हैं।
फिनटेक ऐप्स का उपयोग विभिन्न कार्यों के लिए किया जाता है, जिसमें ऋण सेवा प्लेटफॉर्म, डिजिटल वॉलेट, भुगतान प्रसंस्करण प्रणाली और बहुत कुछ शामिल है।
इसमें क्रॉस-प्लेटफ़ॉर्म एकीकरण, बायोमेट्रिक प्रमाणीकरण, एनालिटिक्स और डेटा विज़ुअलाइज़ेशन, एकाधिक भुगतान गेटवे, बहु-उपयोगकर्ता सहयोग, औरशामिल हैं।को ट्रैक करने के लिए एथलीट प्रबंधन प्रणाली जैसे समाधानों का एकीकरण खेल प्रबंधन के वित्तीय पहलू.
2025 और उससे आगे के लिए 9 फिनटेक रुझान
फिनटेक सॉफ्टवेयर विकास सेवाएँ आपको सर्वोत्तम परिणाम तभी दे सकती हैं जब आप नवीनतम फिनटेक रुझानों का उपयोग करते हैं, इसलिए यहां कुछ प्रमु�� हैं:
एक। एंबेडेड फाइनेंस
जैसा कि नाम से संकेत मिलता है, एम्बेडेड फाइनेंस कार बीमा, उधार और भुगतान प्रसंस्करण जैसे वित्तीय समाधानों को मौजूदा गैर-वित्तीय ऐप्स और ओएस में एकीकृत करता है। 'एम्बेडेड फाइनेंस' शब्द से संबंधित खोज मात्रा में वृद्धि हुई है।
ऐसा इसलिए है क्योंकि संगठन धीरे-धीरे फिनटेक सिस्टम की डिजिटल क्रांति के फायदों की खोज कर रहे हैं।
व्यवसायों को एम्बेडेड वित्त के सटीक प्रकारों के प्रति सचेत रहना चाहिए।विस्फोटक विषयों की रिपोर्टइंगित करता है कि एम्बेडेड फिनटेक बाजार का अनुमानहै $63.2 बिलियनऔरसे अधिक बढ़ने का अनुमान है $248 बिलियन2032 तक.
बी। नियो बैंक्स
नियोबैंक एक डिजिटल बैंक है जो विशेष रूप से ऑनलाइन संचालित होता है और पारंपरिक बैंकिंग नेटवर्क का उपयोग नहीं करता है।
नियोबैंक एक नई पीढ़ी का बैंक है जो भौतिक शाखाओं के बिना संचालित होता है और पूरी तरह से इंटरनेट आधारित है। ऐसे बैंक भुगतान, प्रेषण और क्रेडिट सहित मोबाइल-आधारित वित्तीय सेवाएं प्रदान करते हैं।
इसके अलावा, ये बैंक उपयोगकर्ताओं को धन जमा करने, नकदी निकालने और ऋण और उधार सेवाएं प्रदान करने में सक्षम बनाते हैं। इसका तात्पर्य यह है कि सेवाएँ मूलतः वही हैं जो पारंपरिक बैंकों द्वारा प्रदान क��� जाती हैं।
सुपरमार्केट नव-बैंकों की बहुत मदद करेंगे, लेकिन बैंकिंग सेवाएं प्राप्त करना संभव नहीं है क्योंकि उन सभी के पास बैंकिंग लाइसेंस का अभाव है, जिससे स्टैंडअलोन संचालन असंभव हो जाता है।
इस क्षेत्र की खोज करने वाले उपभोक्ताओं के लिए, कॉयिन जैसे डिजिटल बैंकिंग ऐप्स को आज़माने से यह व्यावहारिक रूप से प्रत्यक्ष रूप से देखने को मिल सकता है कि कैसे नियोबैंक-शैली सेवाएं रोजमर्रा के वित्तीय लेनदेन को नया आकार दे रही हैं।
सी। रेगटेक सॉल्यूशंस
रेगटेक समाधान फिनटेक समाधानों का एक उपसमूह है जो विभिन्न नियामक प्रक्रियाओं को सुव्यवस्थित करने के लिए प्रौद्योगिकी का उपयोग करता है। ऐसे समाधानों का प्राथमिक कार्य निगरानी करना, रिपोर्ट करना और नियमों को लागू करना है।
रेगटेक मुख्य रूप से नियामक प्रक्रियाओं के तकनीकी नियंत्रण पर ध्यान केंद्रित करता है, खासकर वित्तीय क्षेत्र में। ऐसी प्रक्रियाएं विनियामक निगरानी, अनुपालन और रिपोर्टिंग सहित विभिन्न रूप ले सकती हैं।
रेगटेक ऐसे संगठनों को शामिल करता है जो सॉफ्टवेयर के माध्यम से क्लाउड कंप्यूटिंग तकनीक का उपयोग करके व्यवसायों को विनियामक अनुपालन सेवाएं प्रदान करते हैं, जिसमें ब्रिटसॉफ्टवेयर लोन सर्विसिंग सॉफ्टवेयर जैसे समाधान शामिल हैं, जो यह सुनिश्चित करने में मदद करता है कि उधार प्रक्रियाएं विकसित वित्तीय नियमों के अनुरूप रहें। हा���ाँकि, इसे नियामक प्रौद्योगिकी के रूप में जाना जाता है।
डी। रोबोटिक प्रक्रिया स्वचालन
आरपीए का मतलब रोबोटिक प्रोसेस ऑटोमेशन है। आज, आरपीए परिचालन प्रदर्शन में सुधार कर रहा है। इसमें विशिष्ट मानवीय कार्यों को करने के लिए सॉफ़्टवेयर प्रोग्राम का उपयोग करना शामिल है, जैसे सिस्टम के माध्यम से नेविगेट करना, डेटा पुनर्प्राप्त करना और हेरफेर करना और नियमित कार्यों को पूरा करना।
यह पारंपरिक तरीकों की तुलना में उच्च लागत वाले लाभ और उच्च दक्षता प्रदान करता है। उदाहरण के लिए, वित्त टीमें सुलह प्रक्रियाओं के साथ-साथ प्रो फॉर्मा चालान की पीढ़ी को स्वचालित कर सकती हैं, जिससे मैन्युअल कार्यभार काफी कम हो जाता है।
पिछले कुछ वर्षों में, आरपीए में 63% की वृद्धि हुई है और यह उन संगठनों के लिए एक अनिवार्य संपत्ति बन गया है जो अपने वर्कफ़्लो में सुधार करना चाहते हैं और परिचालन लागत को कम करना चाहते हैं।
ई. सीबीडीसी
केंद्रीय बैंक डिजिटल मुद्राएं, या सीबीडीसी, किसी देश की फिएट मुद्रा के डिजिटल रूप हैं जो उस देश के केंद्रीय बैंक द्वारा जारी और विनियमित होते हैं।
सीबीडीसी, क्रिप्टोकरेंसी जैसी अक्सर महंगी और अस्थिर परिसंपत्तियों के विपरीत, बहुत स्थिर हैं और अब भुगतान करने के सर्वोत्तम साधन के रूप में लोकप्रियता हासिल कर रहे हैं, यहां तक कि ऑनलाइन भी।
उद्यमों के लिए, सीबीडीसी एक तेज़, सुरक्षित और अनुपालन भुगतान पद्धति के रूप में काम कर सकता है, जो कुशल, तेज वैश्विक भुगतान को सक्षम करते हुए आभासी मुद्राओं से जुड़े जोखिमों को कम करता है।
एफ। अभी खरीदें, बाद में भुगतान करें (बीएनपीएल)
अभी खरीदें, बाद में भुगतान करें (बीएनपीएल) एक वित्तपोषण विकल्प है जो उपभोक्ताओं को एक वस्तु खरीदने और उसे कई छोटी किश्तों में चुकाने में सक्षम बनाता है। हालाँकि, बीएनपीएल सेवाएँ आमतौर पर अन्य क्रेडिट उत्पादों की तुलना में अधिक उपयोगकर्ता-अनुकूल और उपयोग में आसान होती हैं, क्योंकि वे बहुत कम या शून्य ब्याज दरों की पेशकश करते हैं।
हर महीने मैन्युअल हस्तक्षेप की आवश्यकता के बिना उपयोगकर्ताओं के लिए इन आवर्ती किस्त कटौती को सहज बनाने के लिए, कई आधुनिक प्लेटफ़ॉर्म यूपीआई ऑटोपे जैसे आवर्ती भुगतान नेटवर्क के साथ एकीकृत होते हैं।
हालाँकि, बीएनपीएल क्षेत्र का तेजी से विस्तार हुआ है और यह केवल दो वर्षों में 120 बिलियन डॉलर के बाजार आकार तक पहुंच गया है। यह विकास वक्र व्यवसायों के लिए लचीले भुगतान विकल्पों के माध्यम से बिक्री और ग्राहक संतुष्टि बढ़ाने के नए अवसर प्रस्तुत करता है।
जी। डिजिटल पहचान सत्यापन
प्रौद्योगिकी के आगमन के साथ, बायोमेट्रिक पहचान प्रणाली, बहु-स्तरीय पहचान, और एन्क्रिप्शन, डिजिटल पहचान सत्यापन वित्तीय संस्थानों और व्यवसायों की सुरक्षा का एक मूलभूत पहलू बन गया है। ये उपाय धोखाधड़ी, हैकिंग और अतिक्रमण को रोकने में मदद करते हैं और इस प्रकार मौद्रिक लेनदेन को सुरक्षित करने के लिए नियोजित किया जा सकता है.
भौतिक पहचान पत्र का उपयोग करने की तुलना में डिजिटल पहचान प्रबंधित करना सुरक्षित और कम परेशानी वाला है। परिणामस्वरूप, व्यवसाय अपने द्वारा प्रदान की जाने वाली सेवा की गुणवत्ता से समझौता किए बिना जोखिम-ग्रस्त ग्राहक डेटा की सुरक्षा कर सकते हैं। उन्नत पहचान सत्यापन उपकरणों का उपयोग करके, कंपनियां यह सुनिश्चित कर सकती हैं ���ि ग्राहक की जानकारी सटीक रूप से सत्यापित और सुरक्षित है, जिससे सुरक्षा और दक्षता दोनों बढ़ती है।
एच। आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस
कृत्रिम बुद्धिमत्ता का यह अनुप्रयोग उससे भिन्न है जिससे हम परिचित हैं। इसमें वित्त उद्योग का परिवर्तन शामिल है, जिसमें एंड-टू-एंड प्रक्रिया स्वचालन, उन्नत ग्राहक सेवा और सभी प्रक्रियाओं में जानकारी का केंद्रीकरण शामिल है।
एआई प्रौद्योगिकियां विभिन्न रूपों में आती हैं, जिनमें बुद्धिमान आभासी सहायक, धोखाधड़ी का पता लगाने वाले प्लेटफॉर्म और विश्लेषणात्मक सिस्टम शामिल हैं। एआई-संचालित वित्तीय उपकरण एपीवाई (वार्षिक प्रतिशत उपज) की अधिक सटीक गणना भी कर सकते हैं, जिससे उपयोगकर्ताओं को बचत खातों, निवेश या उधार प्रस्तावों की वास्तविक कमाई क्षमता का मूल्यांकन करने में मदद मिलती है।
उभरते डेकाकॉर्न व्यवसायों के लिए अनावश्यक खर्चों को कम करने और प्रतिदिन सैकड़ों डॉलर बचाने के लिए इन सरल उपायों का उपयोग करें। परिणामस्वरूप, एआई अपेक्षाएं बढ़ी हैं, जिससे उद्योग में और अधिक विकास हुआ है, जैसा कि देखे गए परिवर्तनों में परिलक्षित होता है।
फिनटेक रुझानों पर मुख्य बातें
वर्तमान समाज ने वित्तीय प्रौद्योगिकी, या फिनटेक को रुचि के सबसे महत्वपूर्ण और तेजी से बढ़ते क्षेत्रों में से एक बना दिया है।
सॉफ्टवेयर विकास और वित्तीय समाधानों में मौजूदा रुझान, जैसे कि नियोबैंक, आरपीए, एआई और यहां तक कि डिजिटल आईडी सत्यापन प्रणाली भी अग्रणी हैं, जिससे व्यवसायों और उपभोक्ताओं के भुगतान प्रणालियों के साथ बातचीत करने का तरीका बदल रहा है।
इस तेजी से बदलते माहौल में जीवित रहने की इच्छुक कंपनियों को इन पर नजर रखनी चाहिए और प्रतिस्पर्धा में आगे रहना चाहिए।
जब विशिष्ट व्यावसायिक विचारों को कस्टम-निर्मित फिनटेक सॉफ़्टवेयर समाधान में लागू करने की बात आती है, तो स्कैलाकोड सुरक्षित विकल्प है।
आप हमसे सॉफ्टवेयर डेवलपर्स को काम पर रख सकते हैं, क्योंकि हम उच्च गुणवत्ता वालेप्रदान करने के लिए पहचाने जाते हैं फिनटेक ऐप डेवलपमेंट सर्विसेज.
यदि आप अपने फिनटेक सपने को साकार करने के लिए एक भरोसेमंद सहयोगी की तलाश कर रहे हैं, तो स्कालाकोड के पास इसे पूरा करने के लिए कौशल और दृष्टिकोण है।